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CRM assurance : définition, intérêt et choix

Un CRM est essentiel pour n'importe quel courtier ou agence d'assurance. Avec cet outil, vous pouvez gérer toutes les données de vos clients et vos opportunités commerciales en un seul endroit, offrir une communication personnalisée et augmenter votre rentabilité grâce à des campagnes de marketing efficaces.

Qu'est-ce qu'un CRM ?

Un CRM (Customer Relationship Management) est un logiciel dont le but est d'aider à construire des relations clients durables et à améliorer la fidélisation. Le système utilise les données clients et prospects qui sont ajoutées à la plateforme dans le but d'offrir une solution personnalisée à chaque prospect.

Un CRM se charge d'automatiser les tâches répétitives pour laisser les équipes se concentrer sur celles à forte valeur ajoutée, et propose des fonctionnalités d'aide à la croissance telles que la génération de leads, la gestion des contacts, la gestion des workflows, le suivi des activités ou encore les campagnes de marketing digital.

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Et un CRM pour assurances, quelle différence ?

Un logiciel CRM pour courtier en assurance inclut des fonctionnalités adaptées à ce secteur, telles que :

  • La gestion et le suivi des contacts, et de leur historique,
  • La gestion et le traitement des données et documents,
  • La sécurité et la conformité pour protéger la vie privée,
  • La centralisation et la personnalisation des communications.

Si vous travaillez dans le secteur de l'assurance, l'enjeu d'une relation client solide ne vous est pas inconnu. Cependant, cela peut s'avérer être un défi lorsque vous devez gérer une grande quantité de données et fournir un service personnalisé à chacun de vos contacts. Voici quelques-uns des avantages qu'offre un CRM aux courtiers en assurance.

 

1 - Augmenter les ventes

Un CRM aide à mieux gérer le portefeuille de contacts des courtiers en assurance et d'ainsi faciliter la conclusion des ventes, qu'elles soient nouvelles ou via le biais de cross-sell et upsell.

Il permet en effet, par une meilleure gestion du portefeuille de contacts des courtiers en assurance, une segmentation plus efficace des leads, qui prend en compte des données essentielles telles que leurs centres d'intérêt ou leur localisation, mais aussi une fluidification de l'ensemble du processus de vente.

Sur une plateforme CRM, vous pouvez voir l'activité du prospect sur tous les canaux, et ainsi identifier de nouvelles opportunités pour l'aborder, programmer les rappels nécessaires pour chaque prospect ainsi que des e-mails de relance par exemple. Une plus grande rapidité au moment de négocier la mise en place d'une police d'assurance augmente en effet vos chances de clôturer une vente.

 

2 - Acquérir de nouveaux clients""

Grâce aux rapports et aux analyses de ventes créés par un CRM pour courtier en assurance, il est possible de :

  • Enregistrer, suivre et finaliser chaque transaction du pipeline, que la vente soit conclue ou perdue.
  • Contrôler l'ensemble du processus de vente et répertorier les points forts et les axes d'amélioration.
  • Comparer les chiffres des ventes antérieures pour identifier les opportunités de renouvellement des polices d'assurance.
  • Vérifier les tendances en termes de polices d'assurances sur la base de facteurs multiples, dans le but d'offrir de meilleures solutions aux clients.

 

3 - Sécuriser les données et les maintenir à jour

""Un CRM assurance facilite le travail des courtiers par une gestion des contacts simple et rapide, associée à une collecte efficace des informations d'un client potentiel auquel il donne accès en temps réel. Il aide les responsables en assurances à :

  • Sécuriser les données clients,
  • Gagner du temps en automatisant leurs tâches et en facilitant le suivi de leads,
  • Maintenir une base de données à jour grâce aux mises à jour automatiques des informations.

 

4 - Faciliter la gestion administrative

Un CRM permet de stocker des données clients de façon sécurisée, mais pas que. Parmi les avantages à l'utiliser, deux sont à souligner pour la gestion administrative : le stockage, suivi et partage des documents, ainsi que le rapport des performances, aussi bien sur le chiffre d'affaires que sur la productivité des équipes.

En ce qui concerne le stockage, un CRM offre la possibilité de centraliser tous les documents relatifs aux clients et aux contrats d'assurance. Cela facilite grandement la recherche et l'accès à ces informations, évitant ainsi les pertes de temps inutiles. De plus, il permet de suivre l'évolution des documents au fil du temps, enregistrant les différentes versions et les modifications apportées.

En ce qui concerne le suivi et le partage des documents, un CRM permet aux courtiers en assurance de garder une trace des envois et partages. Cela permet de maintenir une vue complète et de s'assurer que rien n'est perdu ou oublié.

Un CRM offre également des fonctionnalités avancées pour analyser les données et générer des rapports détaillés sur le chiffre d'affaires généré par les courtiers en assurance et la productivité de leurs équipes. Ces rapports facilitent ensuite la prise de décision et l'identification d'axes d'amélioration en interne.

 

""5 - Communiquer efficacement avec les prospects

Il n'est pas toujours facile de traiter les prospects à moyenne ou grande échelle. Avec un logiciel CRM pour assurances, il est possible de créer des campagnes marketing sur différents canaux afin d'accompagner vos prospects dans l'entonnoir de vente. En se servant des données recueillies, ces campagnes sont personnalisées et donc plus à même de répondre aux questions et attentes des prospects. Le marketing automation qu'offre un CRM aide enfin à optimiser les différentes étapes du parcours client, ce qui permet notamment de :

  • Mettre en place des workflows de lead nurturing.
  • Communiquer au bon moment et avec le bon contenu.
  • Maximiser le ROI et les résultats.

 

6 - Mieux gérer les renouvellements

Le suivi des clients potentiels provenant de différents canaux et l'assignation des prospects en fonction des paramètres commerciaux ont largement facilité le processus de vente. Que les contacts se fassent par téléphone, par e-mail, par live chat ou sur WhatsApp par exemple, le but est de fluidifier les communications et de choisir le canal le plus adapté pour chaque prospect et client.

De plus, dans un CRM assurance vous pouvez configurer des alertes de renouvellement automatique afin que les responsables informent leurs clients sur les renouvellements d'assurances.

 

7 - Fidéliser les clients

2023_ServiceHub_Customer_Surveys2 1-2Un CRM assurance assure la gestion de la relation client non seulement à la phase de prospection et négociation, mais également après que la vente est conclue. Cela est possible, car les courtiers peuvent :

  • Rester en contact permanent avec leurs clients actuels et passés grâce à l'e-mail marketing,
  • Continuer de mettre à jour les données telles que les centres d'intérêt afin de servir du contenu pertinent,
  • Mettre en place un outil de ticketing afin de gérer de façon collective toutes les demandes clients,
  • Partager des enquêtes de satisfaction et recueillir les avis clients afin de continuer à améliorer le service client et l'expérience client.

En privilégiant la satisfaction client, votre entreprise peut ainsi réduire le taux d'attrition et augmenter ses ventes cross-sell ou upsell.

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Quelles sont les fonctionnalités clés d'un CRM pour assurances ?

Un CRM assurance supporte de nombreux aspects de la croissance de votre entreprise. Quatre grand axes sont à souligner :

✅   Les outils d'optimisation du processus de vente et du suivi commercial,
✅   Les outils de gestion des communications internes et externes,
✅   Les outils de développement d'une forte présence en ligne,
✅   La gestion du support client pour les polices d'assurance.

 

1 - Pour l'optimisation du processus de vente

""Un système de gestion des relations clients offre les outils nécessaires aux équipes commerciales d'assurances afin qu'elles améliorent leur productivité et gagnent du temps, grâce à :

  • La gestion des contacts : vous pouvez ajouter vos contacts au CRM en quelques clics, avec une mise à jour des informations en temps réel.
  • La gestion du pipeline de vente : chargez-vous rapidement et plus facilement de déléguer les tâches, d'ajouter des transactions et de fournir un suivi efficace de l'avancement des projets grâce au tableau de bord du système.
  • La création de devis : créez des devis en quelques clics en utilisant des modèles personnalisables. De plus, de nombreux CRM peuvent s'intégrer avec des plateformes de paiement et proposer des signatures électroniques.
  • La gestion des documents : alimentez votre base de données avec les documents importants pour vos prospects et clients, en toute sécurité.

 

2 - Pour la gestion des communications internes et externes

Utilisez un CRM pour assurances afin de gérer vos communications et ainsi améliorer la collaboration en interne et la génération de leads (et ainsi d'opportunités commerciales) en externe. Cela inclut des outils tels que :

  • Un logiciel emailing : créez des campagnes marketing par e-mail de façon intuitive et facile, sans prérequis en termes de connaissances informatiques ou de web design afin de générer de nouveaux prospects et fidéliser votre audience.
  • La création de landing pages : créez des pages qui s'adaptent à n'importe quel appareil pour promouvoir vos biens, événements ou offres.
  • Les campagnes publicitaires : grâce aux données du CRM assurances et aux analytics inclues, vous pouvez cibler la bonne audience et découvrir quelles publicités sont les plus efficaces pour augmenter les taux de conversion.
  • La gestion des appels : gardez une trace de vos appels directement où se trouvent les informations sur vos prospects, ainsi que l'historique des communications avec eux.
  • Une boîte de réception partagée : favorisez le travail en équipe entre les représentants commerciaux en connectant tous les messages dans une boîte de réception unifiée pour optimiser et faciliter la collaboration.

 

3 - Pour le développement d'une présence en ligne""

Pour construire une présence digitale innovante, un CRM assurances s'appuie sur d'autres outils clés dans son écosystème, tels que :

  • Un hébergement web de qualité : hébergez des pages web dans une infrastructure gérée et optimisée, spécialement conçue pour grandir avec votre entreprise.
  • La création de site internet : maintenant que vous savez où l'héberger, concevez et personnalisez votre site web facilement. La fonctionnalité « glisser-déposer » permet notamment d'optimiser votre site web sans connaissance technique.
  • La création de blog : vous pourrez y publier du contenu optimisé pour le référencement SEO qui vous aidera à améliorer votre position sur le web.
  • La génération de texte par IA : alimentez vos contenus web, vos e-mails ou encore vos réseaux sociaux plus facilement et plus rapidement grâce à des outils IA adaptés.

 

4 - Pour la gestion du support client pour les polices d'assurance

Avec des solutions adéquates, vous pourrez améliorer les temps de gestion et optimiser les services en les orientant vers les clients.

  • La prise de rendez-vous en ligne : partagez votre calendrier en un clic. Les réunions seront désormais bien plus faciles et rapides à créer, en évitant les échanges interminables d'e-mails et en maintenant votre calendrier organisé et à jour.
  • Des outils helpdesk : résolvez les problèmes de vos clients et posez les bases pour mettre en place un service client de grande qualité.
  • La création de chatbot IA : automatisez vos conversations et vos interactions avec les clients pour qualifier les leads et leur offrir une assistance technique, en les redirigeant vers un membre de votre ou vers votre base de connaissances par exemple.
  • La mise en place d'un portail client : donnez à vos clients les informations clés dont ils ont besoin en libre-service grâce à un espace dédié qu'ils peuvent accéder quand ils le souhaitent.

 

Comment choisir un CRM pour courtier en assurance ?

Pour bien choisir, il est essentiel de prendre en compte les éléments suivants :

  1. La facilité d'utilisation et d'adoption par les équipes
  2. Les outils d'alignement marketing, ventes et de service client
  3. La sécurité et la protection des données
  4. La mise en place d'un support client efficace
  5. La possibilité d'ajouter des intégrations
  6. Les considérations tarifaires
  7. Le support et SAV du logiciel CRM

 

1 - Simplicité d'utilisation et adoption par les équipes

Un CRM intuitif est essentiel pour garantir une utilisation fluide par les courtiers. Un outil facile à utiliser permet de réduire le temps et les coûts de formation, accélérant ainsi l'intégration des nouveaux employés et augmentant le ROI.

De plus, une interface facile à prendre en main améliore l'expérience utilisateur et favorise une interaction efficace avec les clients, renforçant ainsi la confiance et la fidélité.

 

2 - Outils d'alignement entre le marketing, les ventes et le service client

Pour maximiser l'efficacité d'une agence d'assurance, il est essentiel de choisir un CRM intégrant les fonctionnalités de marketing, de vente et de service client. Les outils marketing aident à cibler et personnaliser les campagnes, augmentant ainsi la visibilité et l'attraction des prospects. Les outils de vente permettent le suivi des opportunités et l'ajustement des stratégies commerciales pour une rentabilité accrue. Les fonctionnalités de service client garantissent un support de haute qualité, renforçant la fidélité à long terme.

En centralisant toutes ces informations, vous obtenez une vue unifiée de l'ensemble du parcours client et facilitez la collaboration pour maximiser l'impact de vos actions.

 

3 - Sécurité et protection des données

La gestion sécurisée des données clients est primordiale. Un CRM doit disposer de mesures de sécurité robustes pour protéger les informations sensibles contre toute violation et garantir leur accessibilité à tout moment. La sauvegarde des données est également cruciale pour prévenir les pertes en cas d'incidents.

Pour cela, un logiciel CRM SaaS présente l'avantage de mises à jour régulières pour sécuriser le logiciel en continu.

 

4 - Support client efficace

Un CRM efficace doit faciliter la création d'une base de connaissances et permettre d'offrir un excellent service après-vente qui fidélise la clientèle et contribue à la bonne réputation de votre agence. Ces outils permettent aux courtiers et clients d'accéder aux informations pertinentes en toute aunomie et de résoudre les problèmes rapidement, tout en soulageant la charge de travail des courtiers, qui peuvent ainsi se concentrer sur des tâches plus importantes.

 

5 - Capacité d'intégration avec d'autres outils

La capacité du CRM à s'intégrer à des outils tiers est déterminante pour centraliser les opérations et maximiser le retour sur investissement. Cette intégration fluidifie les processus et améliore l'adoption par les équipes, consolidant ainsi l'efficacité globale du système CRM.

Vérifiez donc quels logiciels vous utilisez déjà, et comment ils peuvent être connectés avec le CRM.

 

6 - Considérations tarifaires

Lors de l'évaluation des options pour un CRM assurances, il est important de prendre en compte non seulement le prix initial, mais aussi les coûts récurrents tels que les abonnements, les mises à jour, et les frais d'intégration.

Évaluer le rapport qualité-prix en fonction des fonctionnalités offertes peut ainsi aider les agences à choisir un système qui offre le meilleur rendement pour leur investissement.

 

7 - Support et service après-vente

Un support client réactif et efficace de la part du fournisseur de CRM est indispensable pour résoudre les problèmes techniques et conseiller les utilisateurs, garantissant une utilisation optimale du système. Le fournisseur dispose-t-il d'un numéro de téléphone ou d'un e-mail joignables facilement ? D'une base de connaissances ? D'informations produits régulièrement envoyées ?

 

8 - Évolutivité

Enfin, il est crucial de choisir un CRM assurances qui puisse évoluer avec vous, s'adaptant aux besoins croissants sans requérir de changement de système coûteux.

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